Češi mají v podílových fondech uložen majetek v hodnotě téměř půl bilionu korun. V první polovině letošního roku vzrostl tento majetek o dvacet pět a půl miliardy. Fyzické osoby drží třiaosmdesát procent majetku v podílových fondech a navzdory dlouhodobé konzervativnosti Čechů už do nich investuje každý sedmý občan. Zbylý podíl drží právnické osoby.

Celkem 455,6 miliardy korun činila hodnota majetku, který čeští investoři v letošním pololetí drží v podílových fondech, o 25,5 miliardy více než před půl rokem. Informovala o tom Asociace pro kapitálový trh (AKAT). Růst majetku evidovala aktiva nemovitostních, smíšených, akciových i strukturovaných fondů, naopak pokles trvá u dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu.

Nejvyšší výnos v rámci podílových fondů zaznamenaly v prvním pololetí opět ty akciové, které průměrně dosáhly až na osmiprocentní zhodnocení. Výnos dluhopisových fondů se pohyboval kolem nuly. Konzervativní fondy peněžního trhu se podle společnosti Partners pohybovaly převážně v minusu. Celkově největší finanční objem mají Češi uložen ve smíšených fondech, a to 172,1 miliardy korun, na druhém místě jsou fondy dluhopisové se 121 miliardami korun. Hodnota majetku v zahraničních fondech mírně vzrostla na 198,1 miliardy korun a u domácích se zvýšila na 257,5 miliardy korun.

Podle analytika Broker Consulting Martina Nováka jsou Češi sice stále konzervativní, ale v posledních letech si už začínají uvědomovat, že pro vyšší výnos je potřeba více riskovat. „K tomu je také nutí situace konzervativních investic, kdy zejména fondy peněžního trhu přinášejí jen velice malé zhodnocení, a některé jsou na nule či v mírném záporu,“ uvedl Novák pro ČTK a doplnil, že i další alternativy v podobě spořicích produktů dávají zhodnocení do jednoho procenta. Pro dlouhodobé ukládání tyto produkty ztrácejí smysl. Důsledkem toho je růst aktiv v dynamičtějších fondech.

Pěti největšími zprostředkovateli podílových fondů v České republice jsou skupina České spořitelny (majetek klientů ve výši 117,3 miliardy korun), skupina ČSOB (101,7 miliardy korun), skupina Komerční banky (62,8 miliardy korun), skupina Conseq (32,7 miliardy korun) a skupina UniCredit Bank (28,6 miliardy korun).

Majetek v podílových fondech v ČR:

Typ fondu 31. prosince 2016 (v mld. Kč) 30. června 2017 (v mld. Kč)
peněžního trhu 3,2 2,8
strukturované 27,5 27,5
akciové 81,3 89,5
dluhopisové 123,9 121
smíšené 155,8 172,1
fondy fondů 20,2 22,2
nemovitostní 18,1 20,5
celkem 430,1 455,6

Zdroj: AKAT